UniCredit Bank bilancuje úspešnú transformáciu a ohlasuje strategický plán Team 23

Skupina UniCredit úspešne zavŕšila svoj trojročný transformačný cyklus a vstúpila do novej strategickej fázy s názvom Team 23. Podľa výročnej správy za rok 2019 banka prekonala väčšinu svojich pôvodných cieľov, čo jej umožnilo výrazne posilniť kapitálovú pozíciu a navrhnúť atraktívnejšiu dividendovú politiku pre akcionárov.

Úspešné zavŕšenie strategického plánu Transform 2019

Strategický plán Transform 2019, ktorý bol spustený v roku 2016, sa prioritne zameriaval na hĺbkovú reštrukturalizáciu skupiny, posilnenie kapitálovej primeranosti a vyčistenie portfólia od nekvalitných aktív. Generálny riaditeľ skupiny Jean Pierre Mustier vo výročnej správe zdôraznil, že banka splnila svoje sľuby napriek nepriaznivým externým faktorom, akými boli geopolitické napätie, volatilita talianskych štátnych dlhopisov či sprísnený regulačný tlak.

Výsledkom trojročného úsilia je paneurópska komerčná banka s unikátnou sieťou v západnej, strednej a východnej Európe. V rámci optimalizácie banka pristúpila k odpredaju nestrategických aktív, medzi ktoré patrili podiely v spoločnostiach Fineco, Mediobanca či vybrané realitné portfóliá. Tieto kroky viedli k transparentnejšiemu riadeniu rizík a posilneniu dôvery zo strany Európskej centrálnej banky.

Kľúčové finančné ukazovatele a znižovanie rizík

Z hľadiska finančnej stability dosiahla UniCredit v roku 2019 významné míľniky. Objem hrubých aktív v zlyhaní klesol o 25 miliárd eur, čím sa hrubý pomer týchto aktív znížil na úroveň 5 percent a čistý pomer na 1,8 percenta. Banke sa zároveň podarilo viac než zdvojnásobiť návratnosť vlastného imania (RoTE), ktorá vzrástla zo 4 percent v roku 2015 na 9,2 percenta v roku 2019.

Efektivita prevádzky sa odzrkadlila v ukazovateli nákladov k výnosom (C/I ratio), ktorý sa podarilo stlačiť na 52,7 percenta, čo predstavuje pokles o viac ako 7 percentuálnych bodov oproti roku 2015. Kapitálová pozícia vyjadrená ukazovateľom CET1 dosiahla úroveň 13,1 percenta, čím banka vytvorila kapitálovú rezervu MDA vo výške 300 bázických bodov, čím výrazne prekročila pôvodne stanovený cieľ.

Nová stratégia Team 23 a odmeňovanie akcionárov

Na základe dosiahnutých výsledkov banka oznámila spustenie nového plánu Team 23, ktorý je orientovaný na dlhodobo udržateľný rast a tvorbu hodnôt v odhadovanej výške 16 miliárd eur. Nový model sa opiera o digitalizáciu, etický prístup k podnikaniu a posilnenie pozície banky ako kľúčového partnera pre segment malých a stredných podnikov (SME).

Vynikajúca kondícia skupiny umožnila vedeniu navrhnúť zvýšenú distribúciu kapitálu akcionárom s celkovou návratnosťou na úrovni 40 percent. Tento balík pozostáva z výplaty dividend v hotovosti vo výške 30 percent a spätného odkúpenia vlastných akcií v objeme 10 percent, čo predstavuje zdvojnásobenie pôvodných ambícií z roku 2016.

Do budúcna sa UniCredit zameriava na koncept papierovej banky (Paperless bank) a ďalšiu optimalizáciu procesov. Strategický dôraz na udržateľnosť a disciplinované riadenie rizík má zabezpečiť stabilitu banky aj v prostredí nízkych úrokových sadzieb a pretrvávajúcej makroekonomickej neistoty na európskych trhoch.